¿Tienes visión a la hora de invertir? ¿Cuentas con el apoyo de socios o agentes dedicados profesionalmente a las finanzas o la Bolsa? En ese caso, quizá te interese crear una empresa de inversiones. En este artículo te hablamos sobre los requisitos y trámites para montar una sociedad de este tipo, así como de otros factores que has de tener en cuenta.

¿Por qué montar una empresa de inversiones en España?

El artículo 138 de la Ley del Mercado de Valores define a las empresas de inversiones como “entidades cuya actividad principal consiste en prestar uno o más servicios de inversión o en realizar una o más actividades de inversión con carácter profesional a terceros“.

Los negocios de las inversiones están más en boga que nunca, y pueden ser una gran fuente de ingresos. Sin embargo, hay que tener en cuenta una serie de requisitos muy importantes. Dicho de otra manera, abrir una empresa de inversiones puede ser muy rentable, pero no está al alcance de todo el mundo.

Opciones para abrir una sociedad de inversiones

La Ley del Mercado de Valores distingue entre cuatro tipos distintos de sociedades de servicios de inversión:

  • Sociedades de valores: son aquellas empresas que pueden ser operadas tanto por cuenta propia como por terceros,  y realizar todas las actividades previstas en los artículos 140 y 141 de la Ley del Mercado de Valores.
  • Agencias de valores: en este caso, solo pueden operar por cuenta ajena, y también podrán realizar todas las actividades previstas en los artículos 140 y 141 de la Ley del Mercado de Valores, con la excepción de las incluidas en los apartados 140 c/ y f/.
  • Sociedades gestoras de carteras: estas sociedades solo pueden realizar las actividades de inversión previstas en los artículos 140.1 d/ y g/ y 141 c/ y e/. No están autorizadas a tener valores de clientes, por lo que no podrán tener posiciones deudoras respecto a sus clientes.
  • Empresas de asesoramiento financiero: son aquellas personas físicas y jurídicas autorizadas a realizar las actividades de inversión previstas en los artículos 141.1 g/ y 141 c/ y e/

*Te recomendamos consultar los artículos 140 y 141 de la Ley del Mercado de Valores para ampliar la información del artículo sobre las actividades autorizadas para cada tipo de empresa de inversión.

Requisitos para montar un negocio de inversiones financieras

A la hora de crear un negocio de inversiones es necesario tener en cuenta una serie de requisitos.

En primer lugar, ninguna persona física o jurídica podrá abrir una sociedad de servicios de inversión sin haber obtenido la autorización de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ni hallarse inscrita en lo registro de ésta o el Banco de España. El procedimiento para obtener esta autorización se hará a través de medios electrónicos.

Por otro lado, la ley estipula que las empresas de inversiones han de cumplir con los requisitos de carácter societario, de gobierno, de conducta, organización interna o de capital que establezca la normativa.

En este sentido, los requisitos de capital para empresarios individuales serán los siguientes:

  • El total de las partidas del activo debe ser igual o superior a 20 millones de euros.
  • El volumen de negocio anual ha de ser igual o superior a 40 millones de euros.
  • Los recursos propios han de ascender, como mínimo, a 2 millones de euros.

Por otra parte, al crear una empresa de inversiones hay que ser consciente de que existen una serie de requisitos durante el desarrollo de su actividad.

  • Cumplir con las normas de due diligence y buena fe.
  • Anteponer los intereses de los clientes a los propios.
  • Tratar de manera igualitaria a todos los clientes.
  • Llevar una gestión ordenada y responsable.
  • Identificar a los clientes y cumplir con ellos el deber de informar.

¿Cuánto tendré que invertir?

No nos vamos a engañar. Montar una empresa de inversiones es caro. Se requiere de bastante capital, por ejemplo, para una SICAV (Sociedad de Inversión de Capital Variable) se requieren 2,4 millones de euros.

Por ello, muchas personas optan por empezar formando una comunidad de bienes. Sin embargo, a esto no se le puede llamar legalmente como fondo de inversión, aunque realmente pueda funcionar como tal. Además, tiene el inconveniente de que los socios responden con su patrimonio de las deudas de la comunidad, aunque esto se puede modificar incluyendo en los estatutos de la sociedad una cláusula que impida a la comunidad contraer deudas.

Son muchos los que empiezan con una comunidad de bienes y, cuando tienen el suficiente volumen de negocio o capital, dan el salto a una sociedad de inversiones, tal y como está estipulada en la normativa.

Trámites para abrir una empresa de inversiones en España

El artículo 150 de la Ley del Mercado de Valores señala que la empresa debe estar previamente autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. La CNMV comunicará la autorización a la Autoridad Europea de Valores y Mercados.

Una vez que se ha obtenido autorización por parte de la CNMV, los promotores deberán constituirla sociedad, inscribirla en el Registro Mercantil y en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores que corresponda.

En el caso de empresas que se dediquen exclusivamente al asesoramiento financiero, bastará con la inscripción en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

Desarrolla el Branding e imagen de marca

Los más complicado de todo el proceso de crear una empresa de inversiones es el papeleo, la documentación y, en definitiva, los trámites a realizar. Sin embargo, no se pueden olvidar otros aspectos que serán fundamentales para la entidad. Por ejemplo, el desarrollo del branding y la imagen de marca.

Nombre

Una de las normas no escritas más importantes a la hora de elegir el nombre de tu empresa de inversiones es que debe ser una denominación que, de primeras, permita que cualquier persona sepa a qué se dedica tu negocio.

Para ello, suele ser muy efectivo usar palabras como “inversores”, “inversión” “financiera” o similares. También sirve con variaciones de estas palabras o combinaciones de las mismas. Por ejemplo “financia”, “invertia”, “inversalia” o términos parecidos.

Si no das con el nombre adecuado, puedes pedir ayuda a alguna agencia de naming. Algunas de las mejores de España son Nameworks, Emote, Babalua o Damename.

Logotipo

El logotipo de un elemento visual clave para el reconocimiento de tu marca. Al tratarse de una empresa de inversiones, ha de ser un logotipo que identifique claramente tu actividad, pero además debe ofrecer una imagen de seguridad, seriedad, solvencia y responsabilidad.

Nuestro consejo es que siempre dejes el diseño de tu logotipo de manos de una agencia de diseño gráfico profesional. Ellos sabrán cómo darle al logo la imagen que buscas. Algunas de las agencias más recomendables para el diseño de logotipos son Agencia WAKA o Agencia Fisher.

Identidad visual

Recuerda que la identidad visual de tu marca debe impregnar todos los rincones de la empresa. Desde el logotipo hasta el aspecto de la página web, pasando por folletos, emails y newletters, tarjetas de visita… ¡hasta la decoración de tus oficinas!

El objetivo es crear una imagen identificable en cualquier ámbito, que cuando alguien vea unos colores o un símbolo gráfico cualquiera, rápidamente lo pueda asociar a tu empresa.

Diseña el Plan Estratégico

Al crear una empresa de inversiones también has de diseñar un plan estratégico, el cual debe estar enfocado principalmente en dos frentes: el plan de negocios y el plan de marketing.

De negocios

En este punto has de decidir a qué tipo de inversiones te vas a dedicar, cuáles serán tus clientes potenciales, que alianzas con otros socios o inversores puedes establecer, o cuáles son tus objetivo a corto, medio y largo plazo.

Esta hoja de ruta será fundamental para saber si se están cumpliendo las metas preestablecidas. Además, en este punto es imprescindible establecer las medidas técnicas y organizativas necesarias para garantizar que la sociedad desarrolla sus actividades dentro de la legalidad que marca la Ley del Mercado de Valores.

De marketing

El plan de marketing es fundamental para la captación y fidelización de clientes. Hoy en día existen numerosas técnicas y estrategias de marketing, las cuáles pueden dar muy buenos frutos si se utilizan bien:

  • Marketing de contenidos: ofrecer contenidos de calidad y con valor añadido para los clientes.
  • SEO: posicionar los contenidos en las primeras páginas de los motores de búsqueda. Imprescindible para aumentar el número de visitas y, por ende, de clientes potenciales.
  • Redes sociales: una herramienta clave hoy en día, no solo para conseguir clientes, sino para construir la imagen de marca de la empresa.
  • Email marketing: ideal para tácticas de retargeting a través de emails corporativos, envío de eBooks gratuitos, newsletters, etc.
  • Publicidad en buscadores: ¿te has fijado que en los primeros resultados de la búsqueda de Google suelen aparecer anuncios? Efectivamente, eso es porque alguien ha pagado para que su anuncio salga cuando alguien busca esa palabra clave.
  • Publicidad contextual: es la que aparece en otras páginas webs, en función del comportamiento del usuario.
  • Marketing offline: nunca se puede olvidar el poder que sigue teniendo el marketing offline. Anuncios en prensa escrita, radio o televisión, en revistas especializadas, promoción de eventos o actividades en tu comunidad, reparto de flyers, etc.

Otros negocios en los que puedes emprender

En definitiva, crear una empresa de inversiones no es, desde luego, la opción más sencilla o asequible económicamente. Pero si cuentas con el capital necesario o con socios que te puedan ayudar, puede llegar a ser un negocio muy lucrativo.